O primeiro critério para escolher a melhor exchange é poder realizar o saque dos seus Bitcoins.

Tem bancos como o Itaú, BTG, Inter e Nubank que já permitem comprar bitcoins e disponibiliza essa opção no próprio app e é utilizado pelos leigos por comodidade de já ter a plataforma no celular instalado e já utilizá-la de forma muito simples para converter reais em bitcoins. A desvantagem é que não se pode retirar as criptomoedas desses bancos para fazer auto custódia o que é muito relevante além das taxas de spread para trocar reais por bitcoin serem altíssimas acima de 2% (você compra os bitcoins por valor acima do mercado).

Nota: O Nubank está permitindo você sacar os Bitcoins para a sua carteira e fazer auto custódia mas as taxas continuam sendo altas.

Plataformas brasileiras

Uma boa opção para comprar bitcoins e transferir de forma grátis para a sua Wallet sem pagar taxas de saque é pela plataforma brasileira BIPA que você compra o bitcoin fazendo pix e depois transfere para a sua carteira em até 48h gratuitamente e ela é regulamentada pelo banco central. São 8 saques por mês grátis permitidos, mas a grande desvantagem é que você paga uma taxa de spread altíssima maior que 2% e precisa ter um depósito significativo para poder fazer o saque.

Aí acaba por compensar as corretoras que tem como retirar os bitcoins e os custos de transferência são mais baixos de corretagem e de saque mas nós não vamos fazer isso pelas exchanges de cripto estrangeiras como a maior de todas que é a Binance e sim por uma plataforma brasileira chamada Bitybank que é uma empresa brasileira vinda da junção da Biscoint com a Bitypreço e que podemos considerar ser para os brasileiros iniciantes nesse mundo cripto a exchange mais conservadora para investir em Bitcoin no país com taxas mais baratas que o Mercado Bitcoin.

Então escolhida a exchange Brasileira para comprar cripto agora você consegue evitar ser taxado com alíquota de 15% em compras de bitcoin feitas no exterior que sempre vai ser tributado mas no Brasil esse imposto só ocorre se você vender no mês 35 mil reais em criptomoedas independentemente do lucro, abaixo disso não tem imposto sobre o lucro desses 15% sendo muito interessante enquanto a lei está dessa forma usar plataformas nacionais.

Outra vantagem do Bitybank é a simplicidade para você fazer aportes via PIX e sistema P2P tem uma negociação de compra e venda expressa com conversão entre Bitcoin e Real de forma imediata ou o mais recomendado que é fazer uma negociação avançada que apresenta as melhores ofertas de venda e as melhores ofertas de compra de bitcoins com o diferencial de mostrar ofertas de várias corretoras e você escolhe a mais atrativa com spread menor. 

É como se tivesse um preço muito mais ajustado/limitado na hora de comprar e vender bitcoins porque você seleciona o valor ideal que quer negociar e espera que alguém aceite essa ordem que você está pedindo como se fosse o app InDrive, a ordem fica agendada e esperando o dia inteiro a oportunidade certa aparecer para ser executada.

Então a plataforma do Bitybank faz meio que o papel da B3 para ações onde as corretoras de cripto tem uma integração para o cliente conseguir negociar em múltiplas corretoras simultaneamente e aproveitar diferentes oportunidades ao comparar os preços na hora de negociar e dessa forma você facilita a compra e venda dos seus Bitcoins ao contrário de fazer isso só numa única corretora que pode dificultar esse processo.

Por exemplo, se você quer esperar o preço do bitcoin cair a tal ponto que alguém aceite vender para você comprar os bitcoins a preço de 200 mil essa ordem fica agendada até aparecer alguém entre as ofertas de venda das exchanges que esteja disposto a fechar essa negociação com você naquele momento o que é muito mais prático para você conseguir ter liquidez pelo alto volume de negociação na plataforma e ter a garantia de comprar e vender no mercado crypto com boas negociações.

Fim do mercado Cripto brasileiro

Lembra que eu falei no tópico anterior que existe isenção de IR sobre o lucro de quem vende cripto no Brasil até 35 mil reais no mês?

E que, por conta disso, é muito interessante enquanto a lei está dessa forma usar plataformas nacionais?

Pois é, o governo já jogou esse argumento no lixo em Junho de 2025. Ele colocou IR sobre criptoativos em 17,5% e acabou com a isenção. Agora, todos os investidores deste tipo de ativo pagarão 17,5% sobre o ganho de capital direto na fonte e desaparece a isenção para quem negociou menos de R$ 35 mil.

Em resumo, qualquer venda ou troca entre cripto ativos ou reais com lucro você paga a alíquota de 17,5%. Se você faz holding não vai pagar nada.

E o melhor de tudo é o efeito colateral para o mercado brasileiro de exchanges: essa medida prejudica as exchanges nacionais e estimula a descentralização. Os usuários podem acabar fugindo para as corretoras estrangeiras e começar a fazer negociações peer to peer.

O Brasil estava na vanguarda de criptomoedas sem ter feito esforço nenhum com grandes corretoras nacionais, tem ETF de Bitcoin disponível na B3 desde muito antes dos Estados Unidos e uma regulação como referência internacional, resultado de um processo maduro e colaborativo entre governo e setor privado.

Temos várias empresas que se consolidaram como a Bity, Mercado Bitcoin, a Coinbase vindo para cá e gastando muito dinheiro para expandir o mercado etc. E antes da coisa começar a funcionar, com o mercado em desenvolvimento, o governo vai lá e vai tributar em 17,5% o ganho de capital, incluindo operações DeFi e ativos em auto custódia.

Ou seja, um desincentivo completo às operações de tokenização de ativos do mundo real como veículos e imóveis para acabar com a máfia dos cartórios e ser o primeiro país do mundo a adotar contratos inteligentes para tirar a burocracia dos cartórios e economizar dinheiro na venda de bens.

Como o Bitcoin está na moda, a única coisa que esse imposto vai fazer é conseguir mais sonegação porque está todo mundo olhando para o Bitcoin. É igual o Youtube que tentou acabar com os adblocks nos vídeos e, com isso, pessoas que nem usavam adblock começaram a aderir em massa.

O tiro sai pela culatra, você acha que vai arrecadar mais, porém, na verdade, você está incentivando todo mundo a procurar comprar o Bitcoin na plataforma, transferir para a carteira e vender na exchange estrangeira. Eles criaram o mercado de ensinar as pessoas a vender criptomoedas sem pagar imposto, uma decisão boba e infantil de alguém que não pensa.

Essa é uma clara demonstração de que a interferência do governo é capaz de gerar consequências negativas para um mercado em crescimento. E o mais utópico é pensar que o Banco Central já está testando o DREX.

Ele é um CBDC que também visa trazer contratos inteligentes e programação de pagamentos para o sistema financeiro nacional, com a diferença de ser 100% centralizado e fiscalizado pelo governo, o que é uma forma de controle autoritário sendo implantado para fazer cerco ao Bitcoin.

Quando comprar em corretoras com KYC?

A maioria das corretoras regulamentadas segue políticas de KYC (Know Your Customer – Conheça Seu Cliente), exigindo verificação da sua identidade para comprar e vender criptomoedas e não respeitam a sua privacidade. 

É certeza que essas corretoras enviam relatórios dos clientes para os bancos centrais assim que eles pedem. Aqui no Brasil quem faz essa prática é a Receita Federal pedindo todas as suas transações na sua conta.

Todas as corretoras que eu mencionei até agora nesse texto são desse tipo e exigem cadastro com dados pessoais na hora de criar sua conta. Saiba que nem sempre é ruim comprar com KYC, por isso eu vou deixar as informações abaixo de quando você pode comprar dessa forma:

1. Se você é iniciante

Um dos melhores benefícios de comprar com KYC é a facilidade porque essa é a maneira mais simples possível de comprar Bitcoin. Bitcoin já é algo muito complicado e se você nunca comprou não tente comprar sem KYC. 

Compre por alguma corretora, aprenda a fazer auto custódia e só depois se aventura em tópicos mais avançados.

2. Se você vai comprar Bitcoin por um curto período de tempo

Se você pretende comprar Bitcoin para em um curto período de tempo vender para adquirir um bem é melhor comprar por KYC porque se você não declarar os seus Bitcoins você pode ter problemas ao provar da onde veio esse dinheiro para comprar esse bem.

3. Se você não possui renda alta

Se você comprar tudo o que ganha em Bitcoin, ver o preço dele se multiplicar diversas vezes e você ficar milionário e quiser aproveitar esse dinheiro. Como você irá provar da onde está vindo todo o dinheiro que está usando?

Quando comprar em corretoras sem KYC?

Um detalhe sobre esse mercado são as chamadas corretoras sem KYC que é uma opção procurada por quem quer negociar Bitcoins sem precisar se identificar na exchange. Isso garante o seu direito à privacidade em escolher o que gostaria de ter exposto ou não da sua vida com cripto ativos.

Atualmente só é possível através de uma exchange 100% internacional, as brasileiras exigem vários documentos entre outras etapas que sempre vai precisar identificar você para movimentar seus bitcoins.

Agora vou deixar abaixo o que é necessário para você começar a comprar Bitcoin sem KYC:

1. Estudo avançado e objetivo de proteção da moeda

Se você já estudou bastante sobre Bitcoin e pretende comprar esse ativo para se proteger da desvalorização da moeda contra uma possível tentativa de confisco como aconteceu com o Ouro na década de 1930 nos Estados Unidos.

O dólar estava em decadência após a grande depressão de 1929 e o governo dos Estados Unidos proibiu a posse do Ouro e obrigou os cidadãos a entregarem suas reservas de Ouro em troca de dólares. Quem se recusasse enfrentava pesadas multas ou até mesmo a prisão.

Os governos podem tentar repetir o que já fizeram e tentar banir o Bitcoin. Para esse objetivo é perfeito você comprar Bitcoins sem KYC mas se algum dia você quiser vender seus bitcoins por reais você pode ter problemas.

2. Longuíssimo prazo

Se pretende comprar e fazer Holding pelos próximos 10 anos também é bom comprar sem KYC pelo menos uma parte porque é muito provável que no futuro muitas pessoas aceitem Bitcoin e você consiga utilizar ele direto na troca de bens e serviços porém isso pode demorar vários anos para acontecer.

Isso já acontece em algumas cidade do Brasil porém para uma adoção maior será preciso esperar alguns anos. O seu Bitcoin sem KYC será perfeito para um mundo onde ele já está amplamente aceito em países que são Bitcoin Friendly.

Se o país for para o caminho de banir e tentar fazer confisco você também sai ganhando por ter Bitcoin sem KYC. Se o governo não tem conhecimento sobre os seus investimentos fora do país, ele não poderá confiscá-lo. Com isso, basta você memorizar suas palavras-chaves, sair do país e o seu ativo em outro lugar.

3. Diversificar com KYC

Se você já tem muito Bitcoin comprado com KYC e quer comprar um pouco desse ativo de forma mais privada. Dessa forma você pode ter o seu Bitcoin atrelado a uma carteira onde o governo sabe dos seus ativos quanto uma carteira internacional onde você nunca trouxe, sendo de conhecimento apenas seu.

Para você não ficar com dúvida:

Não existe Bitcoin com KYC e sem KYC, existe apenas Bitcoin. Esse Bitcoin pode estar associado a um endereço de carteira que o governo sabe que é seu, que chamamos de Bitcoin com KYC ou associado a um endereço de carteira que ninguém sabe que é seu, um Bitcoin sem KYC.

Como todas as transações podem ser rastreadas, não adianta tentar enviar um Bitcoin de uma carteira com KYC para uma carteira sem KYC para sumir com o rastro. Se você fizer isso estará apenas expondo um endereço que ninguém sabe que é seu e evidenciando que ele está relacionado a você.

O ideal para quem já comprou Bitcoin através das grandes corretoras é limpar o rastro das transações. Você transforma BTC em LBTC e depois de LBTC para BTC na rede Liquid através do Side Swap. Ou também converte BTC em Monero – XMR que é uma criptomoeda focada em privacidade e depois envia de volta para BTC em outra carteira.

Por isso, sempre tome cuidado com os seus endereços e nunca faça uma transação de um endereço com KYC para um endereço sem KYC. Essas são as vantagens e desvantagens de comprar sem KYC.

Então se você quiser pode pesquisar mais a respeito dessa alternativa de corretoras sem KYC para proteger sua privacidade. Mas já te adianto que existem diversas maneiras e quanto mais anonimato você quiser mais difícil será o processo, também adianto que nenhum deles é perfeito porque a vigilância do Leão está cada vez mais robusta.

Conclusão

Aí a decisão final é sua entre fazer auto custódia desde já e ser dono das suas próprias moedas ou terceirizar para a corretora ou na praticidade das ETFs que seguem um regulamento da SEC nos Estados Unidos equivalente à nossa CVM no Brasil e fazem parte do mercado financeiro mas cobram taxas e pagam impostos sobre os lucros.

No começo a maioria vai ter pouco valor investido em bitcoin então vai deixar mesmo é na corretora cripto para montar uma carteira diversificada. Depois vai decidir se faz auto custódia ou se expõe ao bitcoin através dos ETFs como QBTC11, BITH11 e BITI11 focados somente em bitcoins e que são de grandes instituições.Por fim, após essa explicação, espero que você saiba fazer a melhor escolha para você jamais se desfazer dos seus satoshis, nossos preciosos satoshis igual ao Sméagol do Senhor dos Anéis.

Pesquisar

Pesquisar